监管科技在反洗钱监管中的应用研究 -基于演化博弈视角

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作   者：

罗悦晴;  李安其;  陈嘉仪;  陈智颖;  钱崇秀; 

作者机构：

广东金融学院会计学院;  华南理工大学经济与金融学院;  广东金融学院工商管理学院;  广东金融学院金融与投资学院; 

关键词：

演化博弈;  外包;  监管科技;  反洗钱; 

期刊名称：

系统工程

i s s n：

1001-4098

年卷期：

2021 年 39 卷 001 期

页   码：

16-30

摘   要：

利用监管科技提高反洗钱监管水平,对维护国家金融安全至关重要,是各国经济金融发展的焦点问题.本文通过构建洗钱者、金融机构和政府监管机构三方的演化博弈模型,讨论监管科技在抑制洗钱活动、提高金融机构反洗钱积极性和反洗钱监管效率中发挥的重要作用.研究发现,提高反洗钱成功率和洗钱成本,对阻碍洗钱行为极为重要;监管科技的运用受到监管科技水平高低、洗钱行为及金融机构反洗钱效果的影响;监管科技的研发决策取决于研发成本,而市场发展水平对监管科技的最终效果具有决定性作用.最后,提出了提高反洗钱监管效率的政策建议.